P r o j e k t
USTAWA
z dnia............... 2003 r.
o zmianie ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych oraz
niektórych innych ustaw
Art. 1.
W ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i funkcjonowaniu funduszy
emerytalnych (Dz. U. Nr 139, poz. 934, z 1998 r. Nr 98, poz. 610, Nr 106, poz.
668, Nr 162 poz. 1118, z 1999 r. Nr 110, poz. 1256 z 2000 r. Nr 60, poz. 702, z
2001 r. Nr 8, poz. 64, Nr 110, poz. 1189) wprowadza się następujące zmiany:
1) w art. 2 po ust. 2 dodaje się ust. 3 w brzmieniu:
"3. Fundusz nie może prowadzić innej działalności niż określona w ust. 2.";
2) w art. 8:
a) w pkt 3 po wyrazach "tego samego funduszu" dodaje się wyrazy "bez względu
na stan rachunku",
b) w pkt 9 po wyrazach "pracowniczego funduszu" dodaje się wyrazy "utworzone
przez pracodawców, którzy zawarli zakładowe umowy emerytalne w trybie
określonym w odrębnych przepisach";
3) w art. 13 ust. 2:
a) w pkt 6 po wyrazie "fundusz" dodaje się przecinek i wyrazy "o których
mowa w art. 136 ust. 1",
b) pkt 6a otrzymuje brzmienie:
"6a) wysokość jednolitej dla wszystkich członków funduszu opłaty
potrącanej z wpłacanych składek przed przeliczeniem składek na jednostki
rozrachunkowe.";
4) po art. 26 dodaje się art. 26a w brzmieniu:
"Art. 26a. Otwarty fundusz, którego aktywa przekraczają równowartość 10
mld złotych nie może prowadzić działalności akwizycyjnej
skierowanej do osób nie będących jego członkami i zawierać nowych
umów o przystąpienie do funduszu, jeżeli jego aktywa przekraczają
10% sumy wszystkich aktywów otwartych funduszy w Polsce oraz
ostatnio ogłoszona stopa zwrotu, o której mowa w art. 172
osiągnięta przez ten fundusz nie przekracza średniej ważonej
stopy zwrotu, o której mowa w art. 173. W takiej sytuacji art. 81
ust. 2 nie stosuje się.";
5) w art. 33:
a) w ust. 1 kropkę zastępuje się przecinkiem i dodaje się wyrazy "z
zastrzeżeniem ust. 1a.",
b) po ust. 1 dodaje się ust. 1a w brzmieniu:
"1a. Kapitały własne powszechnego towarzystwa nie mogą być niższe od 1%
wartości aktywów funduszy zarządzanych przez to towarzystwo.",
c) w ust. 2 po wyrazie "w ust. 1" dodaje się wyrazy "oraz ust. 1a";
6) w art. 39 po ust. 2 dodaje się ust. 3 w brzmieniu:
"3. Zarząd towarzystwa nie może liczyć mniej niż 3 osoby.";
7) w art. 44 po ust. 4 dodaje się ust. 5 w brzmieniu:
"5. Członkiem rady nadzorczej powszechnego towarzystwa nie może być osoba
podejmująca decyzje o sposobie lokowania aktywów akcjonariusza
towarzystwa, podmiotu związanego z akcjonariuszem towarzystwa lub innego
podmiotu lokującego aktywa w ramach swojej działalności.";
8) po art. 51 dodaje się art. 51a w brzmieniu:
"Art. 51a. 1. Powszechne towarzystwo przeprowadza egzaminy osób mających
wykonywać czynności akwizycyjne na rzecz funduszu zarządzanego
przez to towarzystwo. Celem egzaminu jest sprawdzenie wiedzy osoby
egzaminowanej w zakresie polskiego systemu emerytalnego,
działalności otwartych funduszy i powszechnych towarzystw,
uprawnień ubezpieczonych i członków funduszy, a także wykonywania
czynności akwizycyjnych.
2. Programy szkolenia oraz materiały egzaminacyjne i wyniki egzaminów
podlegają przechowaniu przez towarzystwo.";
9) w art. 59 po ustępie 2 dodaje się ust. 3 w brzmieniu:
"3. Wniosek o udzielenie zezwolenia, o którym mowa w ust. 1, towarzystwo
składa niezwłocznie po podjęciu uchwały o powołaniu, jednak nie później
niż w terminie 7 dni od dnia podjęcia uchwały.";
10) w art. 64:
a) w ust. 2 po wyrazie "dokonuje" dodaje się wyrazy "na warunkach
określonych w decyzji organu nadzoru, powszechne towarzystwo zarządzające
otwartym funduszem o największej stopie zwrotu, o której mowa w art. 172
ogłoszonej przed dniem cofnięcia zezwolenia, a jeżeli złoży ono organowi
nadzoru pisemne oświadczenie o odmowie przejęcia w terminie 7 dni po
upływie 3 miesięcy od dnia wejścia w życie decyzji o cofnięciu zezwolenia
to przejęcia zarządzania tym funduszem dokonuje",
b) ust. 3 otrzymuje brzmienie:
"3. Jeżeli powszechne towarzystwo emerytalne zarządzające otwartym
funduszem o największej stopie zwrotu złoży organowi nadzoru pisemne
oświadczenie o odmowie przejęcia zgodnie z ust. 2 pierwszeństwo w
przejęciu zarządzania funduszem, o którym mowa w ust. 2, przysługuje
towarzystwu zarządzającemu funduszem o stopie zwrotu, o której mowa w
art. 172 wyższej od stopy zwrotu osiągniętej przez fundusz, którego
aktywa netto miały najwyższą wartość na koniec miesiąca poprzedzającego
miesiąc, w którym decyzja o cofnięciu zezwolenia weszła w życie. Zamiar
przejęcia zarządzania towarzystwo zgłasza do organu nadzoru w terminie
14 dni po upływie 3 miesięcy od dnia wejścia w życie decyzji o cofnięciu
zezwolenia. Jeżeli oświadczenie o przejęciu zarządzania funduszem złoży
więcej niż jedno towarzystwo pierwszeństwo przysługuje temu, które
zarządza funduszem o wyższej stopie zwrotu, o której mowa w art. 172
ogłoszonej przed dniem cofnięcia zezwolenia. Warunki przejęcia
zarządzania funduszem określa decyzja organu nadzoru.";
11) w art. 70 ust. 2 skreśla się;
12) w art. 81:
a) ust. 4 otrzymuje brzmienie:
"4. Uzyskanie członkostwa w otwartym funduszu następuje również w wyniku
decyzji Zakładu Ubezpieczeń Społecznych w stosunku do osób, które nie
zawarły umowy z funduszem w terminach określonych w ustawie o systemie
ubezpieczeń społecznych mimo stosownego wezwania Zakładu Ubezpieczeń
Społecznych.",
b) w ust. 5 wyrazy "o wyniku losowania" zastępuje się wyrazami "o podjętej
decyzji";
13) w art. 82:
a) w ust. 1 wyrazy "może wskazać" zastępuje się wyrazem "wskazuje",
b) po ust. 5 dodaje się ust. 6 w brzmieniu:
"6. Nie można wskazać jako osoby uprawnionej funduszu, towarzystwa, jego
akcjonariuszy i podmiotów z nimi związanych. W przypadku rozwiązania,
upadłości lub likwidacji osoby prawnej wskazanej przez członka
postanowienia ust. 4 stosuje się odpowiednio.";
14) w art. 84 ust. 2 skreśla się;
15) w art. 94:
a) po ust. 5 dodaje się ust. 5a w brzmieniu:
"5a. Zgłoszenia, o który mowa w ust. 5 może dokonać także otwarty fundusz,
o którym mowa w ust. 3 pkt 4.",
b) w ust. 6 dodaje się zdanie czwarte w brzmieniu "Zgłoszenie rozpoczęcia
wykonywania czynności akwizycyjnych na rzecz innego funduszu niż
dotychczasowy z wyjątkiem osób, które wykonywały czynności akwizycyjne na
rzecz funduszu, który został zlikwidowany może nastąpić po upływie 24
miesięcy od zaprzestania wykonywania czynności akwizycyjnych na rzecz
dotychczasowego funduszu.",
c) po ust. 9 dodaje się ust. 10 w brzmieniu:
"10. Za stronę w postępowaniu, o którym mowa w ust. 2 oraz 4-7 uważa się
wyłącznie otwarty fundusz, o którym mowa w ust. 3 pkt 4.";
16) po art. 132 dodaje się art. 132a w brzmieniu:
"Art. 132a. 1. Wypłata na rzecz spadkobierców następuje w częściach w
jakich uczestniczą w spadku w terminie 3 miesięcy od dnia
przedłożenia przez nich prawomocnego postanowienia o stwierdzeniu
nabycia spadku po zmarłym członku funduszu oraz okazaniu
dokumentów potwierdzających ich tożsamość. Udział spadkobierców, o
których mowa w art. 82 ust. 6 zdanie pierwsze przyrasta na rzecz
pozostałych spadkobierców proporcjonalnie do ich udziału w spadku.
W razie braku innych spadkobierców, niż określeni w art. 82 ust. 6
zdanie pierwsze środki zgromadzone na rachunku w funduszu traktuje
się jak spadek bezdziedziczny, o którym fundusz jest obowiązany
zawiadomić Skarb Państwa.
2. Małżonek zmarłego, dziedziczący środki zgromadzone na rachunku w
funduszu może zażądać przekazania przypadających mu środków na
rachunek w otwartym funduszu. Do wypłaty transferowej tych środków
stosuje się odpowiednio art. 128.
3. Wypłata na rzecz spadkobierców następuje, w formie wypłaty
jednorazowej lub w formie wypłaty w ratach płatnych przez okres nie
dłuższy niż 2 lata, zgodnie z pisemną dyspozycją spadkobiercy.
Zasady wypłaty w ratach określa statut otwartego funduszu.";
17) art. 134 ust. 1 otrzymuje brzmienie:
"1. Otwarty fundusz może pobierać opłaty jedynie w formie potrącenia
określonej procentowo jednolicie dla wszystkich członków funduszu kwoty
z wpłacanych składek, z zastrzeżeniem, że potrącenie to jest dokonywane
przed przeliczeniem składek na jednostki rozrachunkowe. Fundusz nie może
pobierać od członków innych opłat lub kosztów ani obciążać aktywów
funduszu innymi opłatami i kosztami z wyjątkiem określonych w art. 136
ust. 1.";
18) art. 135 skreśla się;
19) art. 136 ust. 2 i 3 skreśla się;
20) art. 138 skreśla się;
21) w art. 141:
a) w ust. 2 wyrazy "i art. 143 skreśla się",
b) ust. 3 otrzymuje brzmienie:
"3. Otwarty fundusz nie może dokonywać lokat za granicą, ani lokować
swoich aktywów w certyfikaty inwestycyjne emitowane przez fundusze
inwestycyjne, o których mowa w ust. 1 pkt 7 lokujące swoje aktywa za
granicą lub dopuszczające takie lokaty w swojej działalności
inwestycyjnej,",
c) po ust. 3 dodaje się ust. 4 w brzmieniu:
"4. Aktywa funduszu lokowane w papiery wartościowe o charakterze dłużnym
inne niż określone w ust. 1 pkt 1 i 2 mogą być ulokowane wyłącznie w
papiery wartościowe wyemitowane przez emitenta posiadającego dla swoich
zobowiązań rating na poziomie inwestycyjnym nadany przez wiarygodny i
powszechnie uznany podmiot zajmujący się zawodowo określeniem zdolności
do spłaty zaciągniętych zobowiązań w formie ratingu.";
22) w art. 142 w ust. 2 po pkt 2 dodaje się pkt 2a w brzmieniu:
"2a) w przypadku lokat, o których mowa w art. 141 ust. 1 pkt 4 - 6 fundusz
może wykonywać na walnym zgromadzeniu emitenta prawa głosu nie więcej
niż z 1 akcji";
23) art. 143 skreśla się;
24) art. 150 pkt 3 otrzymuje brzmienie:
"3) udzielać kredytów, pożyczek, gwarancji i poręczeń.";
25) art. 151 skreśla się;
26) art. 153 skreśla się;
27) w art. 154 ust. 1 wyraz "2,5%" zastępuje się wyrazem "1%";
28) w art. 173 ust. 2 po wyrazach "wszystkich otwartych funduszy" dodaje się
wyrazy "a także średnich ważonych stóp zwrotu dla poszczególnych otwartych
funduszy wyliczonych z ich pominięciem";
29) w art. 175:
a) w ust. 2 wyrazy "wszystkich otwartych funduszy" zastępuje się wyrazami
"wyliczonej z pominięciem funduszu, dla którego minimalna stopa zwrotu
jest określana",
b) po ust. 3 dodaje się ust. 4 w brzmieniu:
"4. W przypadku wyliczania minimalnej stopy zwrotu i niedoboru w stosunku
do funduszu, na który przeniesiono aktywa zlikwidowanego funduszu, w
okresie objętym wyliczeniem, przeprowadza się je odrębnie dla stóp
zwrotu uzyskanych przez członków funduszu zlikwidowanego i funduszu, na
który przeniesiono jego aktywa. Uzupełnienie niedoboru następuje przy
uwzględnieniu tych wyliczeń w odrębnej wysokości dla członków
pochodzących z funduszu zlikwidowanego i funduszu, na który przeniesiono
jego aktywa.";
30) po art. 193 dodaje się art. 193a w brzmieniu:
"Art. 193a. Otwarty fundusz udostępnia szczegółowe dane o transakcjach
zawartych po cenach odbiegających od cen rynkowych.";
31) w art. 194 po wyrazach "art. 193 ust. 2-4" dodaje się wyrazy "oraz art.
193a".
Art. 2.
W ustawie z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (Dz.
U. nr 137, poz. 887, z 1998 r. nr 162, poz. 1118 i 1126, z 1999 r. nr 26 poz.
228, nr 60 poz. 636, nr 72 poz. 802, nr 78 poz. 875, nr 110 poz. 1256) w art.
39:
1) w ust. 2 wyrazy "do dnia 10 stycznia" zastępuje się wyrazami "na dziesięć
dni przed końcem kwartału", zdanie drugie otrzymuje brzmienie: "Jeżeli od
daty otrzymania wezwania do końca danego kwartału jest mniej niż 40 dni,
termin, o którym mowa, mija na dziesięć dni przed końcem następnego
kwartału.";
2) w ust. 3 wyraz "losowania" zastępuje się wyrazem "decyzji", ust. 3 otrzymuje
brzmienie: "Zakład wyznacza otwarty fundusz w drodze decyzji nadającej
członkostwo w funduszu, w ostatnim przed dniem wydania decyzji terminie
ustalania minimalnej stopy zwrotu osiągnął najwyższą stopę zwrotu spośród
wszystkich otwartych funduszy.";
3) w ust. 4 wyrazy "przeprowadzenia losowania" zastępuje się wyrazami "wydania
decyzji";
4) ust. 5 skreśla się.
Art. 3.
Lokaty dokonane przez fundusze emerytalne zgodnie z art. 143 ustawy wymienionej
w art. 1 przed dniem wejścia w życie niniejszej ustawy mogą być utrzymywane do
czasu ich zbycia przez otwarty fundusz emerytalny.
Art. 4
Ustawa wchodzi w życie po upływie 6 miesięcy od dnia ogłoszenia z wyjątkiem art.
1 pkt 2, 6, 7, 11, 15, 16, 30 i 31 oraz art. 2, który wchodzi w życie po upływie
30 dni od dnia ogłoszenia.